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notes:h:hsa_reporting [2022/12/30 05:43] – Remove Disqus delphijnotes:h:hsa_reporting [2024/03/25 07:44] (当前版本) – [计算分红 Dividends earned from HSA 以及资本利得或亏损 Net capital gain or loss from HSA] delphij
行 18: 行 18:
  
 以 HealthEquity 为例。 以 HealthEquity 为例。
 +
 +留存备份：登录后选择 My Account -> HSA -> Transaction History。选择报税年度（比如2019年1月，应该选择上一年即2018），交易类型选择其他 Other（另外两个选项是存入 Contribution 和取出 Distribution，两者分别已经在 W-2 和 1099-SA 中反映了）。保存。
  
 ==== 利息 ==== ==== 利息 ====
  
-登录后选择 My Account -> HSA -> Transaction History。选择报税年度（比如2019年1月，应该选择上一年即2018），交易类型选择其他 Other（另外两个选项是存入 Contribution 和取出 Distribution，两者分别已经在 W-2 和 1099-SA 中反映了）。下载。 +登录后选择 Tax Forms & Statements，找到 HSA YEAR-END STATEMENT，Retrieve Year-End Statement，可以获得一个选中年度的PDF。保存。
- +
-此处的坑：Download Excel File 下载的是一个 .xls 文件，但实际上此文件是一个网页。请自行发挥创造力将其导入到一个 Google Spreadsheet 中。+
  
 ==== 投资分红 ==== ==== 投资分红 ====
行 39: 行 39:
 ==== 计算利息 Interest earned from HSA ==== ==== 计算利息 Interest earned from HSA ====
  
-前面收集的 HSA 账户数据，使用 <code>=SUMIF(B3:B, "*Interest*", C3:C)</code> 得到。注意 C 列可能需要先刷成 Format -> Number -> Accounting 的格式，否则其中的数字有可能会被误认为文字导致加和为0。+无需计算，在 Year-End Summary 中找到“Interest earned”照抄即可。
  
-==== 计算分红 Dividends earned from HSA ====+==== 计算分红 Dividends earned from HSA 以及资本利得或亏损 Net capital gain or loss from HSA ====
  
-前面收集的 HSA 投资数据，使用 <code>=SUMIF(C4:C,"Dividend",F4:F)</code> 得到。注意 F 列与计算利息时类似，需要刷一下格式以便让 Google Spreadsheet 认为此列内容是数字。+HealthEquity提供了一个计算器： https://learn.healthequity.com/google/hsa/investment-income-calculator
  
-==== 计算资本利得或亏损 Net capital gain or loss from HSA ====+将 全部 交易记录导出之后放到这个计算器里就可以得到了。由于我是最后一年使用投资功能，并转移到了[[notes:h:hsa_rollover|Fidelity富达]]，此过程中需要卖出持仓的全部共同基金，因此发生了较大的资本利得。
  
-先挖个坑，今年尚不需要计算。 +关于如何准备与Fidelity的数据，请参见[[notes:h:hsa_reporting-fidelity]]。
- +
-HealthEquity提供了一个计算器： https://learn.healthequity.com/google/hsa/investment-income-calculator+