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notes:h:hsa_reporting [2023/03/13 01:00] delphijnotes:h:hsa_reporting [2024/03/25 07:44] (当前版本) – [计算分红 Dividends earned from HSA 以及资本利得或亏损 Net capital gain or loss from HSA] delphij
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 以 HealthEquity 为例。 以 HealthEquity 为例。
 +
 +留存备份:登录后选择 My Account -> HSA -> Transaction History。选择报税年度(比如2019年1月,应该选择上一年即2018),交易类型选择其他 Other(另外两个选项是存入 Contribution 和取出 Distribution,两者分别已经在 W-2 和 1099-SA 中反映了)。保存。
  
 ==== 利息 ==== ==== 利息 ====
  
-登录后选择 My Account -> HSA -> Transaction History。选择报税年度(比如2019年1月应该选择上年即2018),交易类型选择其他 Other(另外两个选项是存入 Contribution 和取出 Distribution,两者分别已经在 W-2 和 1099-SA 反映了)。下载。 +登录后选择 Tax Forms & Statements,找到 HSA YEAR-END STATEMENTRetrieve Year-End Statement,可以获得一个选中年度PDF保存
- +
-此处坑:Download Excel File 下载的是一个 .xls 文件,但实际上此文件是一个网页请自行发挥创造力将其导入到一个 Google Spreadsheet 中+
  
 ==== 投资分红 ==== ==== 投资分红 ====
行 39: 行 39:
 ==== 计算利息 Interest earned from HSA ==== ==== 计算利息 Interest earned from HSA ====
  
-前面收集的 HSA 账户数据使用 <code>=SUMIF(B3:B, "*Interest*", C3:C)</code> 得到。注意 C 列可能需要先刷成 Format -> Number -> Accounting 的格式,否则其的数字有能会被误认为文字导致加和为0+无需计算在 Year-End Summary 找到“Interest earned”照抄即可。
  
 ==== 计算分红 Dividends earned from HSA 以及资本利得或亏损 Net capital gain or loss from HSA ==== ==== 计算分红 Dividends earned from HSA 以及资本利得或亏损 Net capital gain or loss from HSA ====
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 HealthEquity提供了一个计算器: https://learn.healthequity.com/google/hsa/investment-income-calculator HealthEquity提供了一个计算器: https://learn.healthequity.com/google/hsa/investment-income-calculator
  
-将 全部 交易记录导出之后放到这个计算器里就可以得到了。由于我是最后一年使用投资功能(此后转移到了富达,因此发生了较大的资本利得。+将 全部 交易记录导出之后放到这个计算器里就可以得到了。由于我是最后一年使用投资功能,并转移到了[[notes:h:hsa_rollover|Fidelity富达]],此过程中需要卖出持仓的全部共同基金,因此发生了较大的资本利得。 
 + 
 +关于如何准备与Fidelity的数据,请参见[[notes:h:hsa_reporting-fidelity]]