关于Vanguard 401k的一些随机记录
贵protobuf搬家公司的 401k 账户托管商是 Vanguard。这里随机记录一些遇到的问题备忘。
如何查看401k中的资金来源成分（pre-tax, after-tax, roth等等）所占的金额及比例
登录到 Vanguard 账户之后，在顶部菜单选择 Manage my money → Investments，接着在结果页面中选择 View investments，这最终会把你带到 https://ownyourfuture.vanguard.com/main/investment-portfolio 。找到“View by” 下拉框，选择 “Source”。
| Source | 含义 |
| Employee rollover | 从之前的traditional IRA, 401(k), 403(b)及其他符合资格的退休金账户转存过来的资金及其收益 |
| Pre-tax 401(k) | 从普通工资单中扣缴到传统401(k)的资金及其收益 |
| Bonus pre-tax 401(k) | 从奖金中扣缴到传统401(k)的资金及其收益 |
| Employer matching | 雇主匹配到传统401(k)的资金及其收益 |
| After-tax 401(k) | 从普通工资单中扣缴到税后401(k)的资金及其收益 |
| Bonus after-tax 401(k) | 从奖金中扣缴到税后401(k)的资金及其收益 |
| Roth rollover | 从Roth 401(k), 403(b)或其他符合资格的Roth退休账户转到Roth账户的资金及其收益 |
| Roth 401(k) | 直接从普通工资单中扣缴到Roth 401(k)的资金及其收益 |
| Bonus Roth 401(k) | 直接从奖金中扣缴到Roth 401(k)的资金及其收益 |
| 20xx Roth In Plan Conversion | 在过去五年中从税后401(k)转到该年度Roth 401(k)的资金及其收益 |
| Qual Roth In Plan Conversion | 超过五年以前转换到Roth 401(k)的资金及其收益 |
因此：其中 After-tax 401(k) 和 Bonus after-tax 401(k) 的金额总和是目前的税后401(k)金额，Roth rollover 、Roth 401(k)、Bonus Roth 401(k)、20xx Roth In Plan Conversion、Qual Roth In Plan Conversion之和则是目前的Roth 401(k)资金总和。
2024年1月2日出现的两笔大额交易是怎么回事
注意到在2024年1月2日出现两笔金额相等，符号相反的大额交易，分别是 Source to Source/Fund to Fund Transfer Out 和 Source to Source/Fund to Fund Transfer In，其中资金的来源是「2024 Roth In Plan Conversion」。
但2024年我还没有任何Roth 401k资金，究其原因，怀疑是 Vanguard 使用了5个枚举值来表达5个不同的未达到Qualified状态的Roth年份，而此时2019年的enum已经重新定义为了2024。从金额上来看，确实这是2019年的Roth里面的钱。